Національний банк України вважає, що українські компанії підробляють документи для фінансового моніторингу. У зв'язку з цим він визначив ознаки сумнівних клієнтів банків, які підлягають посиленим перевіркам.
Про це йдеться у телеграмі НБУ №25-0009/16834 від 5 березня.
У ній наголошується, що йдеться про підробку фінансової звітності, платіжних інструкцій, які нібито підтверджують провадження господарської діяльності, сплату обов'язкових платежів, оплату оренди приміщень, транспортних послуг тощо. При цьому, за інформацією регулятора, такі порушники помічені у виведенні капіталів за кордон.
"Клієнти, щодо яких встановлено випадки надання до банку підроблених документів, надалі здійснювали фінансові операції купівлі валютних коштів у значних обсягах та переведення їх за кордон, в той же час надалі поставка товару не відбулася. Також є непоодинокі випадки надання клієнтами в банки господарських договорів, що містять ознаки підроблених а, містять підписи осіб, які не мають повноважень на момент їх укладання, окремі положення договорів містять суперечливу інформацію тощо", - йдеться у телеграмі НБУ.
Регулятор зажадав від банків перевіряти ще раз документи, що надаються під час фінансового моніторингу - як у відкритих джерелах, на ресурсах на кшталт YouControl, так і в банках, органах влади, установах, які їх оформляли.
Ще в телеграмі Нацбанку перераховано ознаки сумнівних клієнтів, яких слід посилено перевіряти у рамках фінмоніторингу:
- У клієнта спостерігаються ознаки ризику компанії-оболонки.
- Період діяльності юридичної особи з дати державної реєстрації становить менш як півроку.
- Нещодавно відбулася зміна кінцевого бенефіціарного власника та/або керівника.
- Перед початком активної діяльності на рахунку тривалий час не здійснювалися фінансові операції.
- Відповідно до звітності, клієнт має незначний статутний капітал/незначні активи (без зазначення точних сум).
Окремо регулятор зазначив, що список підозрілих ознак не є вичерпним і банкіри зобов'язані самі його доповнювати.
НБУ вимагав від банків після виявлення підробок та фальсифікацій документації примусово закривати всі рахунки та повідомляти про клієнта у Держфінмоніторинг.
Хоча телеграма написана у рекомендаційній формі, проте в Нацбанку наголосили, що викладені вказівки є обов'язковими до виконання.
"Рекомендації, надані Національним банком, є обов'язковими для обліку банками при застосуванні ризик-орієнтованого підходу під час виконання функцій суб'єкта первинного фінансового моніторингу", - йдеться в документі НБУ.
Днями ми писали, щобанки брали участь у блокуванні рахунків за місяць дії платіжних лімітів.
Також ми повідомляли, що банкіри хочуть перевіряти джерела доходів клієнтів.