Днями голова Комітету Верховної Ради з питань фінансів, податкової та митної політики Данило Гетьманцев заявив, що українців, які передають свої картки третім особам, помістять у реєстр дропів та позбавлять доступу до фінансових послуг.
Як приклад він навів пенсіонерів.
"Таких осіб будуть вносити до спеціального реєстру дропів, після чого їм зможуть обмежити фінансові операції і навіть заблокувати можливість отримання пенсії", - заявив Гетьманцев.
Приклад із пенсіями не випадковий. Раніше у правоохоронних органах та НБУ зазначали, що найчастіше своїми картами діляться дві категорії громадян: пенсіонери та студенти. При цьому правоохоронці визнали, що для багатьох людей похилого віку з мінімальною пенсією в 3,6 тисяч гривень такий бізнес допомагає виживати, адже середня плата за передачу своєї картки становить 1,5 тисяч гривень на тиждень, тобто 6 тисяч гривень на місяць.
Гетьманцев повідомив, що Нацбанк уже розробив для створення реєстру дропів окремий законопроект і звернувся до парламенту. Проте, станом на обід понеділка, 13 жовтня, текст документа не був зареєстрований у Раді.
Натомість, загальні критерії функціонування реєстру дропів раніше озвучив директор департаменту інтегрованого нагляду за банками Національного банку Андрій Катюжинський. Завдяки йому стали відомі ключові моменти:
- Про включення клієнта до реєстру дропів вирішує обслуговуючий банк чи фінансова компанія, яка може побачити ознаки нетипових чи підозрілих операцій. З пенсіонерами та студентами це особливо очевидно, оскільки на рахунках, на яких раніше рідко бувало більше 5-10 тисяч гривень, починають крутитися сотні тисяч гривень. При цьому різко зростає активність грошових переказів (найчастіше Р2Р), які проводять майже щодня або навіть кілька на добу.
- До реєстру включатимуть фізосіб та фізосіб-підприємців (ФОП).
- Реєстр дропів має бути відкритим, тобто будь-який бажаючий зможе перевірити, включили його туди чи ні.
- Кожен, хто потрапив до реєстру дропів, повинен мати право оскаржити своє включення до нього. Заперечення проходитиме у фінустанові, яка включила людину до чорного списку.
- Творцем реєстру дропів стане Нацбанк, і він же його адмініструватиме, але включатимуть до нього людей фінустанови, а не НБУ.
- Передбачається, що фізосіб та ФОП включатимуть до реєстру на 12 місяців, і ще 2 роки дані зберігатимуться у базі даних.
- Перед кожним відкриттям нового рахунку банки та фінансові компанії перевірятимуть, чи включена людина чи фізособа-підприємець до реєстру дропів. Його фігурантам можуть відмовляти у відкритті рахунку та наданні фінансових послуг.
- Швидше за все, залишиться лише кілька банків, які обслуговуватимуть людей із реєстру – ймовірно, державні.
- Фігурантів реєстру дропів повністю не позбавлять всіх фінансових послуг, але значно скоротять їх список. Передбачається, що швидше за все залишать оплату комунальних послуг, державні послуги та мінімальний розмір платежів (їх точна сума поки що неясна).
"Навряд чи держава наважиться позбавити жебраків пенсіонерів їхньої крихітної пенсії. У крайньому випадку пенсіонерам закриють рахунки в Ощадбанку та переведуть на отримання пенсій готівкою у відділенні "Укрпошти", - розповіли "Країні" в одному з банків.
Катюжинський повідомив, що на створення реєстру дропів Нацбанк може піти близько півтора року, тобто фактично він може запрацювати до кінця 2026 року.
Влітку ми повідомляли, що в число дропів все частіше стали потрапляти не тільки прості громадяни, а й дрібні бізнесмени - фізособи-підприємці.